Смирнова Н.Ю.
генеральный директор консалтинговой компании «Персональный советник»



На Западе, прежде всего в Великобритании, ЕС, США, Канаде и Австралии, рынок консалтинга по управлению личными финансами интенсивно развивается уже в течение 15-25 лет.

Консалтинг по управлению личными финансами представляет собой деятельность, в рамках которой та или иная консалтинговая компания, работающая на этом рынке, предоставляет своим клиентам-физическим лицам следующие виды консультаций:

·  составление и сопровождение личного финансового плана (ЛФП). Цель составления ЛФП — сделать реальным достижение финансовых целей клиента (квартира, машина, дача, образование, пенсия и т.д.) за счет подбора наиболее подходящих для клиента финансовых инструментов (кредитных, инвестиционных, страховых, пенсионных и др.);

·  разработка инвестиционной стратегии и соответствующего портфеля;

·  оптимизация налогообложения, налоговые вычеты, иные аспекты налогообложения физических лиц;

·  разработка стратегии погашения кредитов, оценка кредитоспособности, помощь в определении подходящих параметров кредита;

·  разработка страховой защиты семьи, выявление наиболее значимых рисков, с которыми может столкнуться семья;

·  составление пенсионного плана и т.д.


( Читать дальше )